Около 0,5% российских компаний и индивидуальных предпринимателей (ИП) могут быть причастны к обналичиванию или отмыванию денег. Об этом сообщил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Илья Ясинский.
Эти юрлица и ИП регулятор относит к “красной” зоне на антиотмывочной платформе “Знай своего клиента”.
При этом уровень “зеленых” клиентов на платформе составил 99%, “желтых” – 0,3%. “Желтые” клиенты в нашем жаргонизме – так называемые “миксующие” клиенты – те, кто занимаются реальной хозяйственной деятельностью, но при этом не гнушаются где- то подрабатывать, участвуя в схемных операциях”, – пояснил Ясинский.
Сервис “Знай своего клиента” был запущен 1 июля. Платформа работает по принципу светофора: в зеленую группу попадают самые надежные клиенты, в желтую – те, кто параллельно с реальной экономической деятельностью проводят сомнительные операции. А вот клиентам красной высокорискованной категории банки смогут отказывать в проведении операций: они не смогут совершать переводы контрагентам, оплачивать товары или услуги, снимать средства со счета или выводить их на счета в других банках при расторжении договора.