Банк России после перерыва в полтора года отозвал лицензию у банка, причем таковым стала кредитная организация из топ-100 по величине активов. Потерявший право на работу КИВИ Банк уже несколько лет сталкивался с претензиями регулятора. Остановка деятельности банка ожидаемо привела и к остановке работы целого ряда связанных с ним сервисов. Теоретически их функционирование (например, тех же популярных киви-кошельков) может быть возобновлено при оперативной передаче расчетов по ним другому банку.
Об отзыве лицензии у КИВИ Банка, занимавшего 89-е место по размеру активов, ЦБ объявил утром 21 февраля. Регулятор указал, что банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, и нормативные акты Банка России. Кроме того, банк систематически нарушал «антиотмывочное» законодательство, следует из сообщения ЦБ.
«Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений», — подчеркнули в Банке России.КИВИ Банк обеспечивал в том числе переводы в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино и букмекеров, отмечают в Банке РоссииКроме того, регулятор выявил многочисленные случаи открытия банком киви-кошельков с использованием персональных данных физлиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.
Также в Банке России отдельно указывают, что КИВИ Банк не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности и продолжил проведение высокорисковых операций. «Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы», — добавили в ЦБ. Инфографика «РГ»/ Леонид Кулешов / Роман МаркеловРегулятор назначил в КИВИ Банк временную администрацию, ее функции возложены на Агентство по страхованию вкладов (АСВ).
КИВИ Банк — участник системы страхования вкладов, поэтому суммы на депозитах и счетах будут возвращены в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного человека (включая начисленные проценты). Как сообщили в АСВ, выплаты начнутся не позднее 6 марта 2024 года. Банки-агенты, которые будут принимать заявления от вкладчиков и выплачивать возмещения, отберут на конкурсной основе до 27 февраля.