Член Комитета Госдумы по информационной политике, информационным технологиям и связи Антон Немкин в беседе с «РГ» заявил, что банкам необходимо внедрять системы искусственного интеллекта для выявления подозрительной активности и защиты граждан от мошенников.
Депутат напомнил, что в июле этого года вступил в силу закон, обязывающий банки выявлять подозрительные операции. Если деньги будут куда-то переведены без согласия человека, банкиры будут обязаны вернуть тому все деньги. Более того, банкиры должны приостанавливать на определенный срок сомнительные операции, даже если согласие получено. Закон предусматривает двухдневный период «охлаждения», в течение которого банк не будет переводить деньги на подозрительный счет. О сомнительной операции он уведомит клиента. Мол, что-то нас, банкиров, здесь настораживает. У вас все в порядке? Уверены, что так и надо? За это время человек, находящийся под влиянием злоумышленников, сможет одуматься и отменить совершение банковской операции. Если же не одумается, это будут уже его проблемы.
Однако у специалистов, да и простых граждан, возникает вопрос: как будет работать система? Депутат Антон Немкин считает, что здесь могут пригодиться нейросистемы.Эксперты предлагают провести мониторинг финансовых организаций, где юридические процедуры были упрощены и где стоит усложнить процесс»Важно развивать системы мониторинга и раннего предупреждения. Финансовые учреждения могут внедрять системы искусственного интеллекта и машинного обучения для анализа транзакций и выявления подозрительной активности», — сказал Антон Немкин.
По его словам, также банки могут внедрять технологии искусственного интеллекта для анализа поведения клиентов и выявления аномалий, которые могут указывать на мошеннические действия.
«Внедрение системы уведомлений о попытках оформления кредита или крупных финансовых операциях позволит людям оперативно реагировать на подозрительные действия и блокировать их при необходимости. Комплексный подход, сочетающий технологические, организационные и образовательные меры, поможет значительно снизить риск мошенничества и защитить наиболее уязвимые категории граждан», — считает депутат. Кроме того, по словам законодателя, необходимо усилить контроль за процессом консультирования и оформления кредитов.
«Важно обучать сотрудников банков и микрофинансовых организаций распознавать признаки мошенничества и психологического давления на клиентов, — говорит Антон Немкин. — Регулярные тренинги и повышение квалификации персонала помогут им лучше выявлять потенциальные случаи злоупотреблений.