Денежные переводы без открытия счета могут ограничить 100 тыс. рублей, чтобы снизить риски мошеннических операций. Такой порог уже согласован с банковским сообществом и ЦБ. Об этом рассказал в интервью «Российской газете» статс-секретарь — заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Герман Негляд. Росфинмониторинг также выступает за введение обязанности криптобирж идентифицировать своих клиентов. Пакет законопроектов уже обсуждается в правительстве.
Герман Юрьевич, Росфинмониторинг предлагал ограничить денежные переводы без открытия счета суммой в 60 тыс. руб. Есть ли отзыв от ЦБ и участников рынка?
Герман Негляд: Мы выступили с предложением свыше определенного порога проводить не упрощенную, а полную идентификацию клиента. Чем выше сумма, тем выше потенциальные риски, когда, например, многомиллионная операция совершается в рамках упрощенной идентификации через подставное лицо либо на основе похищенных персональных данных. Для расчетов по электронным средствам платежа схожая норма давно работает. Когда проводятся мелкие бытовые операции, то может вообще не быть идентификации. Это закон тоже предусматривает. При определенном пороге (15, 40 тыс.), если нет подозрений, операция может проводиться без идентификации.
У нас есть институт упрощенной идентификации для ряда операций — в форме удаленной идентификации, либо лично по паспорту, где верхний порог по сумме тоже давно действует. То есть имеется некое несоответствие, когда по переводам без открытия счета такого порога для упрощенной идентификации нет. Поэтому речь только о пороге перехода с упрощенной на полную, и могу сказать, что сейчас это уже не 60, а 100 тыс. Договорились и с банковским сообществом, и с ЦБ.
Росфинмониторинг предупреждает граждан о мошеннических схемах. Много ли таких случаев?
Герман Негляд: Мы предупреждаем население, что сообщения и звонки от имени сотрудников Росфинмониторинга с просьбой сообщить персональные данные, банковские реквизиты под предлогом заморозки средств, налогов на легализацию — это, конечно, мошенничество. Росфинмониторинг никогда не звонит гражданам, чтобы запросить такие данные. Преступники пользуются любой возможностью и любым значимым инфоповодом. Например, во время ковида была информационная рассылка про социальные льготы — тут же выросла активность мошенников, всплеск звонков с попыткой выманить реквизиты банковских карт под предлогом перечисления таких выплат. Новые виды мошенничества появились?
Герман Негляд: Из относительно нового — так называемый налог на легализацию.