За 2024 год Росфинмониторинг выявил девять новых схем вывода денежных средств в теневой оборот, рассказали “Российской газете” в ведомстве. В некоторых из них зафиксировано участие физических лиц, обладающих признаками “дропа” (подставного лица, которое вольно или невольно участвует в нелегальных схемах – прим. “РГ”). Это обналичивание при возврате денег от торгово-сервисных предприятий и сокрытие источника происхождения денежных средств при проведении банковских операций.
Спрос на теневые финансовые услуги формируют отрасли строительства, оптовой и розничной торговли, сфера услуг, добавили в службе.
На вопрос о необходимости создания специализированного реестра дропперов в Росфинмониторинге ответили, что сейчас банки оперируют собственными данными. Кроме того, кредитным организациям доступна информация о фактах отказов других банков в проведении операции конкретному физическому лицу. Соответствующая информация используется при оценке рисков клиентов.
“Чтобы дропперам было сложнее выводить похищенные деньги, мы рекомендовали банкам приостанавливать работу их электронных средств платежа, – рассказали “РГ” в ЦБ. – Сегодня банки обладают достаточной информацией о клиентах, о характере и объеме совершаемых ими операций. Поэтому при нехарактерных активностях по счету клиента им следует оценивать риск использования электронных средств платежа в противоправных целях”. Добросовестным владельцам счетов опасаться ограничения работы своих средств платежа не стоит, подчеркивают и в ЦБ, и в Росфинмониторинге.
С 25 июля этого года требования по ограничению использования электронных средств платежа людям, участвующим в деятельности по обналичиванию средств, полученных преступным путем, ужесточатся. Банки будут обязаны ограничивать использование электронных средств платежа дропперами, если информация о совершенных противоправных действиях поступила в базу данных Банка России от МВД России. “Если информация поступила в базу данных Банка России от финансовой организации, то отключение электронных средств платежа клиенту будет являться правом банка. Учитывая, что информация направляется всем кредитным организациям, дистанционные операции по счетам дроппера будут приостановлены во всех банках. Таким образом лица, использующие каналы дистанционного банковского обслуживания (платежные карты, онлайн-банкинг), не смогут распоряжаться похищенными денежными средствами. Получить средства со своего счета они смогут только непосредственно в отделении банка, предъявив паспорт”, – пояснили в ЦБ.