Средний «срок жизни» банковских карт так называемых «дропов» — клиентов, чьи карты используются для вывода украденных денег — заметно снизился с двух месяцев в прошлом году до одного-двух дней в текущем, рассказали «Российской газете» в Росфинмониторинге.
Резкое сокращение, как отмечает ведомство, произошло благодаря принятым мерам. Работа по минимизации рисков вовлечения «дропов», или «дропперов» в проведение незаконных финансовых операций является одним из приоритетных направлений для Росфинмониторинга, говорят там. Регулярно проводятся финансовые расследования в отношении «дропперов», привлекаемых к осуществлению незаконных операций, в результате которых ведомство устанавливает организаторов теневых схем, выступающих в качестве так называемых центров принятия решений.
Если говорить о материальной ответственности «дропов», то действующее законодательство предусматривает механизмы возмещения ущерба как в гражданско-правовом, так и в уголовном поле, объяснили в ведомстве.
Сейчас на рассмотрении находится законопроект МВД России, направленный на введение уголовной ответственности за «дропперство», напомнили в Росфинмониторинге. Как ранее отмечали в МВД, пока рано говорить о конкретном наказании. Оно будет определяться в зависимости от градации. Саму передачу — карт или доступа — предлагают определить как преступление средней степени тяжести, но при определенных обстоятельствах, деятельности в составе организованной группы, — как тяжкое преступление.
«Кроме того, для оперативного пресечения преступной деятельности в кредитно-финансовой сфере Росфинмониторингом предлагается расширить функционал службы новыми полномочиями по приостановлению финансовых операций в случае возникновения подозрений в отмывании преступных доходов», — поделились с «РГ» в ведомстве. Указанные полномочия также могут применяться по приостановлению финансовых операций «дропов», используемых в качестве инструмента для отмывания.Ключевыми схемами обмана остаются оплата по фейковому QR-коду и звонки от «госорганов»»Дропы» — банковские клиенты, которые используют свои карты для вывода украденных мошенниками денег. «Дроппером» либо становятся осознанно, либо даже не подозревают об этом. Например, в интернете могут размещаться «вакансии», предлагающие легкий ежемесячный заработок за использование банковской карты человека. Многие продают данные своих карт, или сами становятся участниками в схеме по обналичиванию украденных денег, получая за это процент или заранее оговоренную сумму.