Средний “срок жизни” банковских карт так называемых “дропов” – клиентов, чьи карты используются для вывода украденных денег – заметно снизился с двух месяцев в прошлом году до одного-двух дней в текущем, рассказали “Российской газете” в Росфинмониторинге.
Резкое сокращение, как отмечает ведомство, произошло благодаря принятым мерам. Работа по минимизации рисков вовлечения “дропов”, или “дропперов” в проведение незаконных финансовых операций является одним из приоритетных направлений для Росфинмониторинга, говорят там. Регулярно проводятся финансовые расследования в отношении “дропперов”, привлекаемых к осуществлению незаконных операций, в результате которых ведомство устанавливает организаторов теневых схем, выступающих в качестве так называемых центров принятия решений.
Если говорить о материальной ответственности “дропов”, то действующее законодательство предусматривает механизмы возмещения ущерба как в гражданско-правовом, так и в уголовном поле, объяснили в ведомстве.
Сейчас на рассмотрении находится законопроект МВД России, направленный на введение уголовной ответственности за “дропперство”, напомнили в Росфинмониторинге. Как ранее отмечали в МВД, пока рано говорить о конкретном наказании. Оно будет определяться в зависимости от градации. Саму передачу – карт или доступа – предлагают определить как преступление средней степени тяжести, но при определенных обстоятельствах, деятельности в составе организованной группы, – как тяжкое преступление.
“Кроме того, для оперативного пресечения преступной деятельности в кредитно-финансовой сфере Росфинмониторингом предлагается расширить функционал службы новыми полномочиями по приостановлению финансовых операций в случае возникновения подозрений в отмывании преступных доходов”, – поделились с “РГ” в ведомстве. Указанные полномочия также могут применяться по приостановлению финансовых операций “дропов”, используемых в качестве инструмента для отмывания.Ключевыми схемами обмана остаются оплата по фейковому QR-коду и звонки от “госорганов””Дропы” – банковские клиенты, которые используют свои карты для вывода украденных мошенниками денег. “Дроппером” либо становятся осознанно, либо даже не подозревают об этом. Например, в интернете могут размещаться “вакансии”, предлагающие легкий ежемесячный заработок за использование банковской карты человека. Многие продают данные своих карт, или сами становятся участниками в схеме по обналичиванию украденных денег, получая за это процент или заранее оговоренную сумму.