По итогам первого полугодия 2023 года количество выявленных финансовых пирамид и черных кредиторов увеличилось, сообщил Центробанк. Опрошенные «РГ» эксперты объясняют это адаптацией к экономической обстановке и вновь появившимся желанием граждан дополнительно заработать.
С января по июнь Банк России выявил более 1100 финансовых пирамид, около 850 черных кредиторов и примерно 400 нелегальных профучастников фондового рынка — в общей сложности около 2500 субъектов с незаконной деятельностью. Это на 7% больше, чем в первом полугодии 2022 года. Рост есть, и он объясним, говорят эксперты.
По словам руководителя Службы противодействия мошенничеству «Сравни» Евгения Быковского, в период сложных экономических ситуаций количество аферистов, желающих воспользоваться доверчивыми людьми, только растет. А после адаптации возвращается интерес к поиску дополнительной доходности. Эксперт считает, что увеличение числа нелегальных организаций и проектов в будущем сохранится.
По данным ЦБ, количество финансовых пирамид за первое полугодие выросло на 19%. И, как выяснилось, больше половины таких проектов принимали взносы в криптовалюте. Глава Центра финансовой грамотности НИФИ Михаил Сергейчик отметил, что в последние годы финансовые пирамиды стали все чаще маскироваться под инвестиционные и инновационные проекты и стартапы. Но даже со сменой формы признаки остаются прежними.
Эксперты напомнили, что финансовые пирамиды часто обещают сверхприбыли, в разы превышающие рыночные значения. Мошенники стимулируют приглашать друзей и родственников, используют серые системы расчета. Главный признак — отсутствие у них лицензии ЦБ на инвестиционную, брокерскую или банковскую деятельность. Проверить ее можно на сайте регулятора.
Для борьбы с незаконной деятельностью ЦБ направляет информацию обо всех выявленных случаях в правоохранительные органы и Федеральную антимонопольную службу. В первом полугодии 2023 года уже возбудили 70 уголовных дел и заблокировали более 5 тысяч сайтов мошенников, следует из отчета. Однако даже при постоянном мониторинге Центробанка не все подозрительные компании и проекты могут быть в списке нелегалов, отмечает Сергейчик. «Поэтому основой для принятия решения должны быть здравый смысл и трезвая оценка рисков и признаков нелегальности деятельности», — добавил эксперт.
Тем не менее, социально-экономические изменения иногда вызывают тревожность и снижают у людей способность критически оценивать происходящее, считает руководитель Центра финансовой грамотности НИФИ.