Активизация борьбы с мошенниками и их пособниками-дроперами после вступления в силу закона 161-ФЗ о приостановке подозрительных переводов не обошлась без сопутствующего ущерба. Только в первый день действия закона 25 июля одномоментно был заблокирован доступ примерно к 30 тысячам электронных средств платежа злоумышленников, включая карты и онлайн-банкинг, сообщили «Российской газете» в Центробанке. Как выяснилось, под горячую руку при этом попали и законопослушные люди, которые не были замешаны в киберпреступлениях.
Пик роста жалоб россиян на неправомерную блокировку банковских счетов пришелся на июль-август 2024 года и был связан с усилением мер по борьбе с мошенниками, рассказал «РГ» руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ Михаил Мамута. Счета блокировали из-за попадания в базу данных о мошеннических операциях, которую ведет Банк России. Вступивший в силу 25 июля закон 161-ФЗ обязывает банки приостанавливать на два дня любые переводы, если возникают подозрения в том, что они связаны с действиями преступников. Если после проверки человека признают дропером, то забрать свои деньги из банка он сможет только лично обратившись в отделение. При этом ему придется доказывать законность происхождения средств. Новые продукты, например, карту или кредит, банк такому клиенту открывать откажется. Откроется перед ним только перспектива уголовного преследования.
«Всплеск жалоб на неправомерную блокировку был в июле-августе. Сейчас он достаточно сильно спал благодаря тому, что существует понятная и прозрачная процедура оспаривания. Если человек не согласен с решением о блокировке его операций по закону 161, он обращается сначала в свой банк с требованием разблокировать, а если это по каким-то причинам не помогает, то уже к нам по специальной процедуре. В сжатые сроки мы его разблокируем, если он действительно добросовестный клиент», — заявил Михаил Мамута.
По словам представителя ЦБ, значительное число таких жалоб Банк России удовлетворил. Особенно часто это происходило вскоре после начала применения закона 161-ФЗ в конце июля, но затем поток жалоб пошел на убыль. «Тем не менее, в случае возникновения любой непонятной ситуации, пишите в ЦБ, мы внимательно разберемся и объясним, что делать», — обратился к россиянам Мамута.
Приостанавливать подозрительные переводы и блокировать счета необходимо для борьбы с мошенниками и их пособниками-дроперами, подчеркнул он. Эти люди, часто несовершеннолетние, сознательно или по незнанию открывают злоумышленникам доступ к своим счетам, которые затем используются в преступных целях, напомнил Михаил Мамута.