Государственная управляющая компания ВЭБ.РФ раскрыла результаты инвестирования средств накоплений 38 млн клиентов Социального фонда России (ранее – ПФР).
По итогам 2022 года доходы по расширенному портфелю составили 188,8 млрд рублей, доходы по портфелю государственных ценных бумаг превысили 3,9 млрд рублей, доходность по портфелям составила 9,7% годовых и 10,24% годовых соответственно.
“Молчунами” принято называть тех людей, которые никогда не подавали заявлений о переводе своих пенсионных накоплений в негосударственные пенсионные фонды (НПФ) либо о выборе портфеля управляющей компании.
“По итогам 2022 года доходы были обеспечены в основном купонными выплатами по облигациям и поступлениями от размещения денежных средств.”, – сказал руководитель департамента доверительного управления ВЭБ.РФ Александр Попов.
Совокупный доход от инвестиций накоплений “молчунов” и тех, кто выбрал расширенный инвестиционный портфель или портфель госбумаг, накопленным с 2004 года итогом превысил 1,7 трлн рублей. После “заморозки” отчислений на накопительную пенсию с 2014 года, накопления граждан прирастают исключительно за счет инвестиционного дохода – по итогам каждого года его начислял на счета застрахованных граждан страховщик – Пенсионный фонд РФ, с 2023 года – Социальный фонд России.
Наиболее активно ГУК ВЭБ.РФ инвестировала в сферы транспортной и городской инфраструктуры (460 млрд руб.), жилищной сферы и ипотеки (300 млрд руб.), энергетики (260 млрд руб.).
Как отметил Александр Попов, наряду с инвестициями в госбумаги вложения в облигации крупнейших российских компаний остаются одним из приоритетных направлений, “поскольку при минимальном кредитном риске предусматривают премии по доходности к государственным облигациям”.
“Юаневые инструменты не разрешены, все обязательства рублевые, смысл брать валютный риск. Мы уже давно валютными инструментами не занимаемся. Последние вложения в еврооблигации – закрыли еще в 2013 году. Двойной риск- зачем? Если можно без него обойтись. Что будет, посмотрим”, – указал Попов. По его словам, способы размещения средств пенсионных накоплений зависят от активности эмитентов. “Если они будут активно размещаться, мы конечно же будем брать надежные корпоративные бумаги, понимая, что у них есть премия к доходности по государственным ценным бумаг”, – добавил топ-менеджер, приведя в пример вложения в долгосрочные государственные облигации федерального займа (ОФЗ) с доходностью более 10% годовых.
“Мы должны проводить достаточно консервативную политику с тем, чтобы обеспечить безопасность инвестиций пенсионных накоплений.