Российские банки по требованию налоговых органов обязаны предоставлять им данные о движении средств на счетах клиентов. Однако в некоторых случаях они должны сами передавать ФНС информацию, рассказал старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников.
Так, в первую очередь финансовое учреждение должно известить налоговиков о единоразовых переводах на значительную сумму — от 600 тысяч рублей и более.
«Банк сделает это, даже если вы переводите деньги на свой собственный счет, например, в другом банке», — цитирует юриста агентство «Прайм».
Это же относится и к сделкам с недвижимостью свыше трех миллионов рублей.
Помимо этого, банк должен оповестить налоговую о возврате более 100 тысяч рублей со счета мобильного оператора. А все из-за того, что такие операции часто используют мошенники для обналичивания средств.
Гусятников добавил, что банки могут оповещать ФНС о любых операциях клиентов, которые покажутся им сомнительными.
Обычно возникают вопросы к счетам, на которых ежедневно совершается более 30 операций перевода-снятия денег или «прокручивается» свыше 100 тысяч рублей. Может насторожить и отсутствие бытовых операций — оплаты покупок в магазине, штрафов, коммунальных услуг. Переводы из-за рубежа тоже привлекут внимание, подчеркнул юрист.