С января по июнь 2024 года кредитным организациям удалось зафиксировать и предотвратить более 30 млн попыток злоумышленников завладеть деньгами клиентов, свидетельствуют данные Банка России. Для сравнения, за весь 2023 год банки смогли отразить почти 35 млн попыток хищения средств. О том, какие меры принимаются для борьбы с мошенничеством и дропперством и какими новыми схемами пользуются злоумышленники, рассказал начальник управления безопасности ГУ Банка России по ЦФО Дмитрий Ибрагимов.
С 25 июля этого года вступил в силу закон, в соответствии с которым банки обязаны на два дня приостанавливать переводы на счет, ранее замеченный в мошеннических схемах и попавший в базу подозрительных счетов Банка России. Ежедневно банки приостанавливают около 20 тыс. таких подозрительных транзакций.
В качестве еще одной меры по защите людей от мошенников Банк России включил в методические рекомендации для банков алгоритмы по работе с клиентами, которые находятся под влиянием обмана. Также в документе содержатся рекомендации по информированию клиентов о рисках и последствиях вовлечения в дропперство. Дропперы снимают и вносят наличные в банкоматах, переводят деньги на другие счета и карты. Нередко именно на их карты обманутые люди переводят деньги, думая, что это так называемые «безопасные счета». Мошенники используют дропперов, чтобы правоохранительным органам было сложнее проследить цепочку по выводу средств и найти конечного получателя украденных денег.
Дропперов можно разделить на две категории. К первой Ибрагимов относит тех людей, которые понимают, что участвуют в преступной деятельности, и получают за это деньги. За вознаграждение дропперы оформляют на себя банковские карты и передают их мошенникам, делают транзакции за проценты с них. Вторая категория — люди, которые неосознанно способствуют злоумышленникам. Такого дроппера могут «нанять» на работу, связанную с распределением средств на различные счета (например, предложить стать «администратором лотереи» и распределять «выигрыш» среди победителей), могут попросить перевести деньги куда-то — якобы для экономии на комиссии. Иногда человеку просто поступают деньги на карту, после чего с ним связываются неизвестные и сообщают об ошибочном переводе. Злоумышленники просят вернуть деньги переводом на другую карту.
Закон, действующий с 25 июля этого года, также направлен на борьбу с дропперством. Он обязывает финансовые организации отключать дропперов от дистанционного банковского обслуживания, если информация о противоправных действиях поступила от МВД России.